Banquier privé / Gestionnaire de fortune

Le Banquier privé / Gestionnaire de fortune conseille une clientèle fortunée (chefs d'entreprise, dirigeants, professions libérales, familles) dans la constitution, la gestion et la transmission de son patrimoine. Interlocuteur privilégié du client au sein de la banque privée, il établit le diagnostic patrimonial, propose une stratégie d'investissement et de structuration adaptée à ses objectifs et à son profil de risque, puis en suit la mise en œuvre en s'appuyant sur les experts de la banque (ingénieurs patrimoniaux, gérants, spécialistes du crédit et de l'immobilier). Il développe et fidélise un portefeuille de clients.

Appellations courantes : banquier privé, gestionnaire de fortune, conseiller en gestion de fortune, conseiller banque privée, private banker, relationship manager banque privée.

Principales responsabilités :

• Développement commercial : prospecter de nouveaux clients, développer les avoirs confiés et le produit net bancaire du portefeuille.

• Diagnostic patrimonial : analyser la situation financière, familiale, fiscale et professionnelle du client, ses objectifs et sa tolérance au risque.

• Stratégie et conseil : proposer une allocation d'actifs et des solutions adaptées (gestion sous mandat ou conseillée, assurance vie, immobilier, private equity, crédit patrimonial, organisation de la transmission).

• Suivi des portefeuilles : suivre les performances et les risques, rendre compte au client et ajuster les placements.

• Coordination des experts : mobiliser les ingénieurs patrimoniaux, les gérants et les partenaires du client (notaires, avocats, experts-comptables).

• Conformité : appliquer les règles de connaissance client, de lutte contre le blanchiment et d'adéquation des conseils (MIF II).

Rattachement : au directeur de la banque privée ou au responsable d'une équipe de banquiers privés ; dans un réseau, au directeur régional de la gestion de fortune.

Profil : formation Bac + 5 en gestion de patrimoine, finance, droit ou école de commerce ; expérience confirmée en conseil patrimonial, en banque privée ou auprès d'une clientèle haut de gamme. Solides connaissances en fiscalité, droit patrimonial et marchés financiers, sens commercial, qualités relationnelles et grande discrétion.

Évolution : banquier privé senior, responsable d'une équipe ou d'une agence de banque privée, directeur de la banque privée ; certains rejoignent un family office ou s'installent comme conseiller en gestion de patrimoine indépendant.